La minería ilegal es un delito ambiental de gran magnitud que genera miles de millones en ganancias ilícitas y provoca deforestación, pérdida de biodiversidad, contaminación tóxica y daños sociales en todo el mundo. También se cruza con la delincuencia financiera, facilitando el blanqueo de capitales, el comercio basado en la manipulación de facturas, la corrupción, la evasión fiscal, el crimen organizado y la financiación de conflictos, creando puntos de exposición material para el sistema financiero.

Este nuevo informe de WWF y Themis examina cómo minerales de alto riesgo como el oro, el cobalto, el coltán y las tierras raras circulan a través de cadenas de suministro opacas y multijurisdiccionales que son difíciles de supervisar y vulnerables a la explotación criminal. Evalúa los riesgos asociados al cumplimiento ALA/CFT, a las divulgaciones ESG y relacionadas con la naturaleza, a la debida diligencia en la cadena de suministro, así como a las obligaciones reputacionales y regulatorias de instituciones financieras, aseguradoras e inversionistas.

Basado en encuestas globales y estudios de casos especializados, el informe mapea tipologías de convergencia, señales de alerta, marcos legales y de gobernanza, y estándares emergentes, al tiempo que describe medidas prácticas que las instituciones financieras pueden adoptar para reforzar la detección, la debida diligencia, la elaboración de reportes y las estrategias de financiamiento responsable, en línea con las expectativas crecientes en materia de sostenibilidad y lucha contra los delitos financieros.

Hallazgos clave del informe

1. La minería ilegal es un delito ambiental mayor con exposición para el sistema financiero
La minería ilegal genera aproximadamente USD 48 mil millones en ganancias criminales al año, además de pérdidas sociales, ecológicas y fiscales que no se reflejan en las estimaciones financieras.

2. La convergencia con el delito financiero es significativa y multicanal
La minería ilegal se cruza con el blanqueo de capitales, el comercio basado en la manipulación de facturas, la corrupción, el soborno, la evasión fiscal, el fraude, la financiación del terrorismo y de conflictos, el crimen organizado y la trata de personas, creando rutas complejas de exposición ALA/CFT.

3. La exposición al riesgo abarca toda la cadena de suministro mineral
La exposición financiera no se limita a la fase de extracción. Se extiende al transporte, procesamiento, suministro de equipos, financiación del comercio, compraventa de materias primas y manufactura, generando puntos de entrada indirectos y difíciles de identificar.

4. Los minerales de alto riesgo incentivan la actividad delictiva
Commodities como el oro, el cobalto, el coltán y las tierras raras están en alta demanda para la transición energética y la economía digital. Su alto valor, liquidez y dificultades de trazabilidad los hacen atractivos para redes ilícitas.

5. Los impactos ambientales y sociales son graves y poco reportados
La minería ilegal contribuye a la deforestación, contaminación del agua, pérdida de biodiversidad, contaminación tóxica (mercurio/cianuro), degradación del suelo y desplazamiento de pueblos indígenas y comunidades locales (IPLC), con impactos asociados en salud, derechos humanos y medios de vida.

6. Las instituciones financieras están expuestas pero no plenamente preparadas
Los datos de encuestas indican que existe exposición a la minería ilegal en múltiples líneas de negocio, pero las políticas internas, la capacitación y el cribado para delitos ambientales siguen siendo limitados.

7. Las brechas de gobernanza permiten la extracción y el comercio ilícitos
La débil aplicación de la ley, las zonas grises legales, la fragmentación jurisdiccional y la escasez de herramientas de certificación o trazabilidad abren espacios para la infiltración criminal en las cadenas de suministro mineral.

8. Las herramientas de certificación y gestión de riesgo están surgiendo, pero son fragmentadas
Los marcos existentes (por ejemplo, regulación de minerales en conflicto, certificación ASM, plataformas de trazabilidad) solo cubren parte del mercado y se adoptan de forma desigual.

9. Los reportes de las IF pueden apoyar materialmente la investigación
Los reportes de operaciones sospechosas (ROS/SAR) han contribuido a identificar flujos de minería ilegal en jurisdicciones como Perú, demostrando el valor operativo de la colaboración con las UIF.

10. Las IF tienen oportunidades para impulsar transiciones responsables
Fortalecer la debida diligencia, la integración ALA, el cribado, los reportes SAR, la alineación ESG, la formalización ASM y la divulgación relacionada con la naturaleza puede reducir la exposición y apoyar cadenas de suministro más sostenibles.